Một tài khoản ngân hàng giao dịch bất thường

Năm 2023, một ngân hàng ở Đông Quan, Quảng Đông, Trung Quốc tiến hành kiểm tra toàn bộ các tài khoản do ngân hàng quản lý theo chỉ đạo của cấp trên. Một nam nhân viên  bất ngờ phát hiện tài khoản của người phụ nữ tên Hạ giao dịch hàng trăm nghìn NDT mỗi ngày. Thậm chí, có ngày, chủ tài khoản nhận và rút số tiền lên đến hàng triệu NDT.

Với kinh nghiệm nghề nghiệp, nam giao dịch viên nghi ngờ người này có dấu hiệu thực hiện giao dịch trái pháp luật. Ngay lập tức, anh báo cáo với cấp trên về trường hợp này. Để làm rõ mọi chuyện, lãnh đạo ngân hàng tiến hành sao kê tài khoản ngân hàng của cô Hạ. Họ nhận thấy trong vòng 6 tháng trở lại đây, người phụ nữ này đã nhận và rút tổng số tiền lên đến 30 triệu NDT. 

Tuy nhiên sự bất thường này chỉ xảy ra trong vòng nửa năm trở lại đây. Trước đó, tài khoản của cô Hạ chỉ giao dịch số tiền nhỏ, không đáng nghi ngờ. 

Nhận thấy trường hợp của người phụ nữ này có nhiều điều bất thường, người đại diện ngân hàng tiến hành trình báo vụ việc cho cảnh sát địa phương. Ngay khi tiếp nhận thông tin, cảnh sát lập tức mở cuộc điều tra chi tiết. 

Sau khi xem xét dữ liệu dân cư liên quan đến Hạ, cảnh sát phát hiện người phụ nữ này đã không còn công tác tại bất kỳ công ty nào trong 6 tháng trở lại đây. Hiện cô đang sống 1 mình tại tòa chung cư cao cấp bậc nhật thành phố. Không chỉ có vậy, người phụ nữ còn sở hữu một chiếc BMW đời mới nhất.

Theo lời khai của các hộ dân sống xung quanh, cô Hạ mới chuyển về đây nhưng ít khi giao tiếp với hàng xóm xung quanh. Họ cũng hiếm khi thấy người phụ nữ này ra ngoài vào ban ngày. Tuy nhiên, buổi đêm, căn hộ của cô lại luôn sáng đèn.   

Sau khi tiếp nhận thông tin, các viên cảnh sát suy đoán căn hộ này chắc chắn là nơi ở và hoạt động của nhóm đối tượng thực hiện các hành vi trái quy định của pháp luật. Để che mắt lực lượng chức năng, chúng ẩn náu trong những căn hộ cao cấp, khó tiếp cận và thường chỉ hoạt động vào ban đêm nhằm tránh sự chú ý của mọi người xung quanh. 

Sự thật đằng sau người phụ nữ thất nghiệp nhưng ở căn hộ cao cấp, lái BMW 

Để thu thập chứng cứ tại chỗ, cảnh sát quyết định ập đến và bắt giữ nhóm đối tượng này ngay trong đêm. Tại căn hộ rộng chừng 85m2, cảnh sát thu giữ được hơn 20 chiếc điện thoại và máy tính xách tính. Số tiền mặt thu giữ được lên đến 5 triệu NDT cùng hàng chục thẻ ngân hàng. 10 đối tượng thuộc băng nhóm lừa đảo có mặt tại đó cũng bị bắt giữ. 

Sau khi được đưa về trụ sở, đối tượng chủ mưu là Hạ khai nhận toàn bộ hành vi lừa đảo của mình. Người phụ nữ này cho biết từng làm công nhân tại một công ty gần nhà. Do không có bằng cấp nên công việc công việc cô làm khá đơn giản. Vì thế, mức lương cũng chỉ đủ sống. 

Nghe theo lời dụ dỗ của kẻ xấu, cô dấn thân vào con đường lừa đảo vì khao khát đổi đời. Theo đó, công việc của cô là đóng vai những cô gái trẻ có ngoại hình thu hút, lợi dụng tình cảm của các chàng trai ngoại quốc sau đó lừa tiền thông qua một ứng dụng hẹn hò.

Biết bản thân không thể làm được công việc này một mình, người phụ nữ đã rủ thêm một vài đối tượng khác cùng tham gia. Để né tránh sự soi xét của mọi người xung quanh, nhóm người này đã thuê một căn hộ cao cấp làm nơi hoạt động. 

Theo như chia sẻ của kẻ chủ mưu, sau khi được tham gia vào nhóm, những người này sẽ phải trải qua một khóa “đào tạo”. Sau khi đã thành thục, họ tiến hành tìm các “con mồi’ trên mạng, rồi gửi những hình ảnh của các cô gái trẻ trung xinh đẹp có trên Internet cho những người đàn ông ngoại quốc. Có sẵn những mẫu câu và cách thức tiếp cận, chỉ mất một thời gian ngắn, nhóm đối tượng này đã có thể phát triển mối quan hệ.

Từ đây, những đối tượng này tiến hành dụ dỗ đối phương chi tiền cho mình. Khi tình cảm trở nên thân thiết hơn, họ lấy được thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng và tiến hành lấy cắp tiền. Sau khi đạt được mục đích, những đối tượng này “cao chạy xa bay”, khiến người bị hại không kịp trở tay.

Vì mọi khoản tiền mà nhóm đối tượng này lừa đảo được đều chuyển vào tài khoản của Hạ. Nên đó chính là lý do mà tài khoản của người phụ nữ này thường xuyên giao dịch số tiền lớn đến như vậy chỉ trong vòng 6 tháng. 

Sau khi bị bắt giữ và khai nhận toàn bộ hành vi lừa đảo của mình, nhóm đối tượng này đã bị xét xử theo đúng quy định của luật pháp Trung Quốc.