Tin Úc: Luật chống rửa tiền mở rộng sang luật sư, kế toán và môi giới bất động sản

Theo nhà nghiên cứu Anton Moiseienko thuộc Đại học Quốc gia Úc, đây là một trong những đợt mở rộng quy định lớn nhất trong lịch sử nước Úc, nâng số lượng doanh nghiệp phải tuân thủ từ khoảng 19,000 lên gần 100,000 doanh nghiệp.

Trong tương lai, mỗi khi làm việc với khách hàng có dấu hiệu đáng ngờ liên quan đến tội phạm hoặc tài trợ khủng bố, các luật sư, kế toán và môi giới bất động sản sẽ phải báo cáo lên tổ chức quản lý AUSTRAC, tương tự cách các ngân hàng đang làm từ nhiều năm nay.

Tổ chức Fintel Alliance hiện đang kết nối các tổ chức chính phủ với doanh nghiệp được quản lý để cùng nhau phát hiện tội phạm có tổ chức.

Tuy nhiên, mức độ hiệu quả của hệ thống này trong thực tế vẫn còn nhiều tranh cãi trong giới chuyên gia. Chi phí tuân thủ rất lớn, cụ thể là một báo cáo năm 2023 ước tính các tổ chức tài chính toàn cầu chi 206 tỷ đô la Mỹ mỗi năm chỉ để tuân thủ các quy định này, trong khi tội phạm rửa tiền vẫn tràn lan ngay tại các quốc gia đã áp dụng lâu nhất.

Ông Moiseienko chỉ ra hai vấn đề cốt lõi “Thứ nhất, doanh nghiệp ngại bị phạt thường từ chối khách hàng theo kiểu an toàn là trên hết, thay vì phân tích rủi ro thực sự, gây ra tình trạng loại trừ tài chính với những người vô can. Thứ hai, lo ngại bị phạt vì không báo cáo khiến nhiều doanh nghiệp báo cáo tràn lan, làm ngập các cơ quan thực thi pháp luật với thông tin vô giá trị”.

Ông đề xuất một số hướng cải thiện gồm tăng cường hợp tác công và tư, áp dụng các hình thức báo cáo mới mang tính địa lý hoặc ngành nghề cụ thể, và thay vì chỉ trừng phạt khi vi phạm, cần có cơ chế khen thưởng doanh nghiệp đóng góp thực chất vào việc triệt phá tội phạm.

Hong Dao - Viet Times Australia (Published by Adpro Media P/L)