Tiền bảo hiểm thế chấp và thuế stamp duty đang “làm cạn kiệt” tiền tiết kiệm của người mua nhà ở NSW

 

 

Số liệu thống kê của Hiệp hội Công nghiệp Nhà ở Úc (HIA) cho thấy, giá nhà và thuế stamp duty ở mức cao tại Sydney đã khiến người mua nhà ít có khả năng để thanh toán khoản tiền đặt cọc mua nhà ở mức cao, và thay vào đó lại làm tăng thêm khoản nợ mà họ phải chi trả khi mua nhà.

 

Các khoản vay thế chấp lớn hơn cũng khiến người mua nhà phải trả tiền bảo hiểm thế chấp đối với bên cho vay ở mức cao hơn – một khoản phí lớn đáng kể mà các ngân hàng tính trên các khoản cho vay có tỷ lệ cho vay so với giá trị ở mức cao.

 

HIA ước tính rằng, nếu mua một căn nhà có giá trung bình là $950,000 ở Sydney thì người mua nhà phải trả gần $40,000 tiền thuế stamp duty.

 

Nếu người mua nhà trả 15% tiền đặt cọc mua nhà và đóng thuế stamp duty, thì khoản tiền bảo hiểm thế chấp đối với bên cho vay sẽ tăng thêm $10,422.

 

Nếu người mua nhà chỉ trả 5% tiền đặt cọc mua nhà, thì tiền bảo hiểm thế chấp đối với bên cho vay sẽ tăng lên tới $42,000, trong khi khoản tiền thuế stamp duty bổ sung sẽ khiến tỷ lệ cho vay so với giá trị tăng lên đến 99%.

 

Song song đó, nhà kinh tế Shane Garrett thuộc HIA cho rằng, tác động của thuế stamp duty đối với tiền bảo hiểm thế chấp dành cho bên cho vay đã bị đánh giá thấp, gây khó khăn cho người mua nhà trong việc thanh toán hết các khoản nợ khi mua nhà.

 

Ông Garrett cho biết thêm, tiền bảo hiểm thế chấp đối với bên cho vay sẽ làm gia tăng khoản tiền mà người mua nhà cần phải trả, gây ảnh hưởng lâu dài đối với vị thế tài chính của người mua nhà.