HSBC Úc bị cáo buộc xử lý chậm trễ các vụ lừa đảo triệu đô

Cơ quan quản lý doanh nghiệp của Australia đã cáo buộc chi nhánh địa phương của ngân hàng toàn cầu HSBC với lý do chi nhánh này đã không phản hồi chính xác khoảng 950 báo cáo về việc khách hàng mất gần một triệu đô la Australia trở lên.

Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Australia (ASIC) cho biết HSBC đã mất trung bình 145 ngày để xem xét các vấn đề liên quan đến các khoản thanh toán và giao dịch trái phép. Việc này cho thấy HSBC đã phản ứng chậm trễ và không hiệu quả trong việc xử lý các khiếu nại của khách hàng liên quan đến các giao dịch gian lận.

ASIC cho biết thêm rằng từ tháng 1/2020 đến tháng 8/2024, HSBC Australia đã nhận được báo cáo về các giao dịch đó khiến khách hàng mất khoảng 23 triệu đô la Australia (14,61 triệu USD). Gần 16 triệu đô la Australia trong số những khoản thiệt hại này xảy ra trong thời gian từ tháng 10/2023 đến tháng 3/2024, theo báo cáo.

Cơ quan quản lý cũng tuyên bố rằng HSBC Australia thiếu các biện pháp kiểm soát đầy đủ để ngăn chặn và phát hiện các giao dịch trái phép, không điều tra kịp thời các báo cáo của khách hàng về những giao dịch trái phép và không khôi phục các dịch vụ ngân hàng kịp thời. Hành động pháp lý này diễn ra vào thời điểm các cơ quan chức năng và ngân hàng của Australia đang nỗ lực hết sức để giảm số lượng các vụ lừa đảo xảy ra trong ngành ngân hàng của nước này.

Theo Hiệp hội Ngân hàng Australia, khoảng 265.000 vụ lừa đảo liên quan đến ngân hàng đã được báo cáo trong 12 tháng tính đến tháng 9/2024 tại Australia, và khoảng 306,5 triệu đô la Australia bị mất trong giai đoạn này.